以案为鉴（二） | 老乡身份套近乎，转账名义洗黑钱-新韩网

以案为鉴（二） | 老乡身份套近乎，转账名义洗黑钱

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时间：2022-10-06

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★复盘诈骗流程剖析作案手法★
★真实案例场景重现教您识破骗人招术★

“老乡见老乡，两眼泪汪汪”。在国外听到一口乡音，和对方拉几句家常，是很幸福的事，但往往此时也会放松警惕，被诈骗分子趁虚而入。

第一步：拉拢关系，情感铺垫
诈骗分子着重与当事人构筑感情和信任，多以老铁、哥们、兄弟、闺蜜相称。甚至有时会少许“破费”，让你感到甜头，产生“这个人能处”的错觉。殊不知，这些都是前期铺垫，一张网已经悄然拉开...

第二步：时机成熟，提出要求
待时机成熟，诈骗分子以手头紧、急需用钱等为由提出让你帮忙用换汇软件将韩元换成人民币，如遭反问为何不自行操作，则表示“手笨、没换过、怕出错”，还承诺将换汇的手续费或零头当“辛苦费”给你。此时你们已认识一段时间，即使你有防备但碍于情面，通常也会答应。

第三步：到账跑路，销声匿迹
诈骗分子先将韩元转到你银行账户，当看到钱已到账，你的防备彻底放下，当即通过换汇软件将韩元换成人民币，在微信或支付宝上转账给诈骗分子。不久后，银行通知你账户涉嫌参与电信诈骗转移赃款环节，已依法冻结。此时联系诈骗分子，所有联系方式已全部拉黑。

★识破秘籍：
1、天上不会掉馅饼。刚认识就热情满满、套近乎，甚至给予“小利”，极可能目的不纯，应适当保持距离。
2、换汇软件有门道。为何诈骗分子强调用软件？原因在于软件效率高、到账快、自助操作简单，而银行换汇需一系列严格手续且跨国汇款存在一定延迟。一旦有人提出希望帮忙在软件上操作，请务必提高警惕。
3、大额转账需谨慎。向外转账要慎重，账户接收款项也要多个心眼。汇来的钱款来路是否明确？汇款账户是否本人？总之，涉及自己的账户信息、汇款收款等事项务必谨慎，否则不仅可能遭受财产损失，甚至还会卷入电信诈骗案件、涉嫌违法犯罪。

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